Приказом Банка России от 15.11.2019 года № ОД-2609 в
связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих
банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением
в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением
пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка
России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая
неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным
законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», с 15 ноября 2019 года отозвана лицензия
на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО Коммерческий банк «Кредитинвест».
Статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 года №
115-ФЗ предусмотрено, что кредитным организациям запрещается:
- открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
- открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев использования информации и документов в соответствии с правилами, при которых клиент либо представитель клиента был идентифицирован при личном присутствии организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и в которую входит соответствующая кредитная организация, а также в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ;
- устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
- заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ;
- заключать договоры банковского вклада (депозита) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя.